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美細化金融監管法案以限制銀行自營交易

发布时间:2019-11-09 04:51:35

美细化金融监管法案以限制银行自营交易

新华北京1月20日电(

卜晓明)美国金融稳定监督委员会18日首次采取重要步骤,充实2010年7月生效的金融监管改革法案细节,以限制银行自营交易和金融机构规模

金融稳定监督委员会依据金融监管改革法案成立,去年9月召开首次会议

充实细节

金融稳定监督委员会当天发布4份文件其中一份是长79页的报告,关乎旨在限制银行自营交易的“沃尔克规定”细节

“沃尔克规定”由美国联邦储备委员会前主席保罗·沃尔克发起这一规定建议大型银行关闭利用自身账户从事股票、债券等证券交易的风险操作部门

报告同时指出,银行首席执行官将需澄清未关闭部门属客户服务部门,而非自营交易部门

委员会主席、财政部长蒂莫西·盖特纳说,上述法律规定和政策建议颇为必要,“以期使消费者和投资者更加相信自己不会成为(金融机构)利用对象,使企业和劳动家庭不再经受我们刚刚摆脱的那种危机”

金融稳定监督委员会当天发布的另一份报告建议,任一银行的规模都不得超过美国金融体系规模10%,以避免形成系统性风险

寻找平衡

从现在起,监管部门将有8个月时间制定银行自营交易详细规定,可能包含区别许可操作和非法操作的新设量化指标金融监管改革法案要求“沃尔克规定”在9月中旬前确立

普衡律师事务所银行业律师劳伦斯·卡普兰告诉《纽约时报》,“沃尔克规定”不是一项非黑即白的规定,其监督执行将面临挑战

尽管数家银行已关闭或宣布即将关闭在金融危机中出现巨亏的自营交易部门,但金融稳定监督委员会说,一些自营交易操作可能仍在伪装下展开

监管部门承认,他们必须在限制自营交易和避免束缚许可操作之间走钢丝许可操作包括银行对冲汇率、利率波动和代表客户交易等操作

财政部长助理玛丽·米勒说,“沃尔克规定”形成的灰色地带将成为监管焦点,执法部门的关键挑战是“在不抑制市场功能和流动性的前提下,定义并限制自营交易……如果我们能让监管者和市场都感到明确,我们就将找到平衡”

扩大监管

金融稳定监督委员会18日发布的报告中,一份46页报告为监管非银行类金融机构提出建议鉴于这些金融机构从事金融衍生品等交易,监管部门视它们对银行体系构成重大威胁

《华盛顿邮报》分析,这意味如果大型保险机构和资产管理机构等金融机构,在“属性、业务范围、大小、规模、连通性等6方面被确定为对美国金融稳定性构成威胁”,就得服从美联储监管

与此同时,金融稳定监督委员会开始考虑改革政府在住房抵押贷款市场扮演的角色联邦住房金融署18日说,已指导两大住房抵押贷款融资机构“房利美”和“房地美”建立收取房贷还款体系

“两房”等大型房贷机构先前向抵押贷款服务商支付少量佣金,金额足够委托后者收取房贷还款,但不足以应付拖欠还款的业主这使抵押贷款服务商几乎没有热情帮助那些业主避免房屋止赎

其他替代措施包括增加佣金金额,以及把赊欠货款转交给更专业机构处理等

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